Крыша в НБУ: онлайн казино и букмекерские конторы принимают нелегальные платежи

17/07 10:52
НБУ

Онлайн казино, букмекерские конторы и связанные с порноиндустрией сервисы уже не первый год благополучно проводят незаконные денежные транзакции. Национальный банк Украины положению дела не то что не препятствует, а возможно даже и помогает.

Согласно пресс-релизам СБУ, одним из страшнейших смертных грехов в Украине является «финансирование терроризма и перевод средств в РФ». И именно оно осуществляется посредством платежей через Приватбанк на глазах у НацБанка.

По информации источника, обеспечивают работу этого теневого бизнеса Игорь Фисун и Валерия Вагоровская. Доля полагается и представителю Приватбанка — руководителю департамента электронного бизнеса Сергею Харитичу.

Все это можно более подробно расписать с технологической точки зрения, но если не вдаваться в узконаправленную технологию, итог следующий: на рынке платежных систем Украины царит тотальная неопределенность.

Стало известно о практиках, когда НБУ выдавал лицензии, разрешающие реализовывать оборот средств в гривнах без открытия банковского счета. В то же время как средства платежей используются системы электронных денег Webmoney, Bitcoin и прочие. Национальный банк эти системы никак не регулирует (только официально).

Санкции СНБОУ и другие официальные запреты не велят пользоваться определенными системами электронных денег, причисляя их в ряд “пророссийских”, а значит — поддерживающих “спонсирование терроризма”.

Еще в 2016 году все финансовые учреждения получили распоряжение о запрете использования систем денежных электронных кошельков. Мотивировали запрет Webmoney, QIWI, Wallet One и Яндекс.Деньги в Украине несогласованностью правил использования средств с электронных кошельков.

Предоставлять финансовые услуги под этими торговыми марками запретили также и ввиду того. что системы электронных денег:

  1. Не блокируют платежи, которые идут на оплату услуг онлайн казино, букмекерских контор, порно-сервисов.
  2. Используют в качестве посредников запрещенные местным законодательством российские платежные системы. Таким образом, деньги попадают на счета российских банков. За переводы денег в Россию под санкции СНБО попала система Webmoney в мае 2018 года, как и Webmoney.ua. И это несмотря на то, что сервисы имели лицензию НБУ. Чуть позже аналогичные санкции наложили и на платежную систему Tyme.

И вроде бы все гладко: СНБО и НБУ ведут борьбу с незаконными финансовыми махинациями, как им и надлежит. Но только одно но: недоступны “нелегальные” денежные системы только тем, кто не заплатил за их использование чиновникам. То есть, это очередной рэкет по-украински.

Собственно, не смотря на запреты регулятора и ускользая от “зоркого” глаза Смолия, спокойно себе живут и процветают некоторые гиганты теневого финансового рынка. И в их послужном списке числятся не только приемы платежей для онлайн казино и порносервисов, но и ряд действий, определяемый СБУ как то самое “финансирование терроризма на территории ЛДНР”.

Никто иной, как глава центрального банка Смолий сам же и курирует выдачу лицензий на правомерный перевод средств в национальной валюте компаниям, которые это дело профинансировали.

С 2014 по 2018 год СНБО и НБУ препятствовали пользователям интернета в использовании платежных систем webmoney.ru, elmi.ua, wm-factor.com.ua, paymaster.ua и прочих, обязывая поставщиков информационных услуг блокировать эти домены. Некоторые платежные системы даже объявили об официальном уходе с рынка.

Вместе с тем, в освободившуюся нишу быстро пришла система fondy.eu/fondy.ua — эквайринговая система, работающая с 2014 года и за это время так и не зарегистрированная в Украине.

Номинально законы гласят, что оплатить товар или услугу банковской или кредитной картой в Украине можно только в случае, если компания — приемщик платежа имеет официальную лицензию НБУ. “Фонды” же успешно принимают транзакции и обналичивают платежи через хитрую систему десятков компаний-прокладок.

Придумали схему Валерия Вагоровская и Игорь Фисун, не без помощи лучших умов Приватбанка — менеджеров и разработчиков компании. Именно бывшие сотрудники нынче национализированного банка, официально уволившиеся с предыдущего места работы, организовали на полученные от Фисуна и Вагоровской деньги новую компанию. В работе над “Фондами” официально задействовано 3 филиала — украинский, российский и некий “европейский”.

Фисун на данный момент в жизни компании участия не берет, тогда как полное управление “Фондами” лежит на Вагоровской. У нее несколько гражданств, она живет за рубежом, часто публикуется в СМИ и активно развивает собственную систему электронных платежей.

Среди основных клиентов FONDY — как на подбор, порносервисы, онлайн казино. букмекерские конторы. То есть, ярчайшие представители “незаконного” в Украине бизнеса.

“Фонды” принимают платежи через банки Украины и Европы. А в обеспечении исправной работы механизма в условиях отсутствия лицензии НБУ им помогают дочерние компании. Например, ООО ФК “Элаенс” — финансовая компания, имеющая полномочия для перевода средств в национальной валюте без наличия счета согласно лицензии НБУ. Владеет компанией лично Вагоровская.

Причем ООО ФК “Элаенс” получило иск в суд в январе 2018 года по факту подтвержденной причастности к оказанию финансовых услуг незаконным казино  через незарегистрированный в Украине эквайринговые системы Megapay.ua, Fondy.ua, Pay-trio.com.

Причин аннулировать лицензию и закрыть “Фонды” было предостаточно. Тем не менее, хода от НБУ так никто и не дождался. И вряд ли дождется, пока Смолий еще занимает свое кресло.

Схожая ситуация была и с компанией ООО Элаенс Сервис. Степан запотоцкий — собственник компании и сооснователь ООО ФК “Элаенс” совместно с Вагоровской. Ну а Фоксвиппеймент, официальный учредитель Элаенс Сервис, в 2014 году была уличена в выводе денег “Амстор”.

Частично вывод средств осуществляется через депозитные счета украинских банков. В частности — банка “Южный”, принадлежащего Юрию Родину и Марку Беккеру. Предприятие уличили в схеме финансовых махинаций при задействовании латвийского банка Regionala Investiciju Banka AS, принадлежащего тем же Родину и Беккеру.

В этой веренице фигурирует и еще один латвийский банк — SIA WPS, ликвидированный в марте 2018 года за пособничество ядерной программе Северной Кореи. Диана Морозова, владевшая SIA WPS, ранее была сотрудником банка ABLV в Латвии. Ну и так как среди собственников SIA WPS тоже оказался Фисун, события, связанные с ABLV, совпадением никто не считает.

Согласно решению судебного процесса от 5 октября 2017 года, в год подобными схемами отмывали порядка 350 миллионов долларов. Далее эти деньги поступают на российские счета.

Среди других компаний, замешанных в схеме — дружественные Вагоровской компании “Пеймент Технолоджис” и  владелец электронной платежной системы walletone.com — “Диджитал Плеймент системс”. Система “Единый Кошелек” разрабатывалась и имплементировалась именно ими. И директор у них один — сотрудник “Фоксвиппеймент”, компании Вагоровской.

Для облегчения работы схемы был зарегистрирован ряд вспомогательных доменных имен, эдаких саттелитов.

Ну а самые крупные махинации пришлись на схемы со счетами. открытыми в Приватбанке. Выходит, что платежные системы продолжают нелегальную работу. И это — с подачи банков, которые все видят, но нарушение закона их не останавливает. Ну а задействованная группа компаний проворачивает десятки миллионов евро в своем секторе теневых финансовых услуг.

Среди поддерживающих незаконный бизнес Вагоровской компаний-гигантов — не только приватбанк и Южный, но и банки Пумб, ТАС-Комбанк. Последний, по некоторым сведениям. приобрел у “Фондов” ПО для обработки платежей, используемое в сегменте незаконной электронной коммерции.

Фисуну же принадлежат системы электронных денег interkassa.com и paymaster.ua. Интеркасса изначально имела довольно положительную репутацию. Но, перейдя от создателя Юрия Чайки к выкупившему ее Фисуну, стала принимать платежи для “кого попало”.

В 2014 году было объявлено, что Фисун продал Интеркассу. Но сделано это было лишь в условиях начала войны на востоке Украины, ведь основной капитал система делала на переводах в Россию. Также через Интеркассу можно было отправить деньги в ЛДНР. То есть — “проспонсировать террористов”. Сомнений тому никаких, стоит только посмотреть на юридическое название interkassa — “Пеймент Технолоджис”.

“Современные платежные решения” — одна из компаний, зарегистрированных Фисуном в поддержку функционирования Интеркассы. С ее подачи происходит обналичивание незаконных электронных и банковских финансовых активов. В рамках схемы деньги отмывают и выводят в Россию.

Интересная ситуация сложилась и с платежной системой paymaster.ua, дочкой Webmoney. Она тоже работала в Украине вплоть до принятия санкций от мая 2018 года. Пэймастер принимал платежи как для легального, так и для нелегального бизнеса — онлайн казино. В 2016 году у них произошло разделение: в paymaster.ua стали принимать только платежи от легальных заказчиков, а для всех остальных создали сайт global-payment-solution.com. Нынче платежи для Розетки и других бывших клиентов Пэймастера принимает paysoft.solutions. То есть, меняется только обложка, да и то поверхностно. А деньги как выводились на счета РФ, так и выводятся.

Еще один интересный “стартап” Фисуна — tranzzo.com, помогающее принимать платежи для Interkassa. Помимо Интеркассы, в партнерах Транззо — латвийская компания SIA WPS того же Фисуна, оффшор Payways System Inc., тоже поддерживающая работу Интеркассы, зарегистрированная в Лондоне Tranzzo.Ltd и зарегистрированная для финансовых операций фирма ООО Финэкспрес.

Для приема платежей были зарегистрированы такие домены:

fondy.ua

piastrix.com

Oplata.comd

pay-trio.comp

 

ООО Финэкспрес, к слову, в 2106 году получала разрешение на перевод средств в нац валюте от НБУ.  Ее собственник — снова Игорь Фисун.

Через Liqpay от Приватбанка платежи всей описанной выше вереницы тоже обслуживаются. Причем банк не останавливают даже регулярные штрафы, которые им выписывает Visa и MasterCard за обслуживание безналичных платежей в рамках нужд представителей запрещенных и незаконных отраслей. Судя по всему, кому-то в Приватбанке выгодно, чтобы все продолжалось именно так… Сергею Хатричу, руководителю направления электронного бизнеса в Приватбанке, надлежало бы пресечь подобные практики, но увы.

Множественные уголовные дела и очевидно незаконные махинации никак не останавливают НБУ в выдаче лицензий крупным фигурантам этих мошеннических процессов.

 

Рейтинг статьи:
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Ссылка на основную публикацию
ПОХОЖИЕ СТАТЬИ
Последнее на форуме

Последние сообщение с нашего форума

НОВЫЕ КОММЕНТАРИИ

Последние комментарии к новостям